آموزش بهترین روش های مدیریت سرمایه برای ایرانی ها در سال ۱۴۰۱

مهم‌ترین عاملی که باعث می شود عده از سرمایه گذاران بتوانند نتایج بسیار درخشانی رقم بزنند و عده‌ای دیگر ضرر های بسیاری را تجربه کنند، مبحث مدیریت سرمایه است. مدیریت سرمایه و مدیریت دارایی مبحث پیچیده‌ای است. ما در این مقاله قصد داریم به طور اختصاصی آموزش مدیریت سرمایه در بازارهای مالی را مورد بحث قرار دهیم.

تعریف مدیریت سرمایه چیست؟

مدیریت سرمایه کسب حداکثر بازدهی از سرمایه گذاری با ریسکی کنترل شده است. اگر بخواهیم مدیریت ریسک را به صورت شفاف توضیح دهیم باید به مفهوم ریسک و بازده اشاره کنیم.

بازده

بازده همان سودی است که سرمایه گذاران در قبال پذیرش ریسک می توانند در بازه های زمانی مختلف به دست بیاورند. بازده دو مفهوم دارد. بازده واقعی که پس از سرمایه گذاری به دست می‌آوریم و بازدهی مورد انتظار که پیش از سرمایه گذاری قصد داریم به دست بیاوریم.

برای مثال تصور کنید که فردی میخواهد که در بازار املاک سرمایه گذاری کنید. او انتظار دارد که از خرید یک خانه در مدت یکسال ۵۰۰ میلیون تومان سود کند. این ۵۰۰ میلیون بازده مورد انتظار است.

یکسال از خرید آن خانه می‌گذرد و این فرد به جای ۵۰۰ میلیون، ۳۵۰ میلیون تومان سود می کند. این ۳۵۰ میلیون بازده واقعی است که در پایان سرمایه گذاری در ملک این فرد به دست آورده است.

ریسک

ریسک میزان اختلاف بین بازدهی واقعی و بازدهی که انتظار داریم است.

بازده واقعی - بازده مورد انتظار = ریسک

به عبارتی زمانی که بازده مورد انتظار ما از بازده واقعی بیشتر است، سود بیشتری به دست خواهیم آورد. برای به دست آورد حداکثر بازدهی باید ریسک بیشتری را تحمل کنید. زمانی ما دچار شکست در سرمایه گذاری می شویم که میزان بازده مورد انتظار از بازده واقعی کم‌تر باشد.

مدیریت سرمایه در بازارهای مالی

مدیریت سرمایه در بازارهای مالی نیز از قاعده فوق پیروی می کند. شما باید با اصول تحلیل بنیادی یا از طریق بررسی تکنیکالی نمودار قیمت سعی کنید که بازده مورد انتظار خود را به درستی پیش بینی کنید. اگر نمودار قیمت به حدی که پیش بینی کرده‌ بودید رسید، در آن شرایط طمع نکنید و به همان سودی که کسب کرده‌اید قانع شوید و از معامله خارج شوید. اگر هم سهامی که خریداری کرده‌اید، طبق انتظارات پیش نرفت بدون ترس از معامله خارج شوید و از جملاتی مانند درست می‌شود و… استفاده نکیند.

در ادامه برخی از تکنیک هایی را می گوییم که می تواند ریسک شما از سرمایه گذاری در بازار های مالی بسیار کاهش دهد و در نتیجه اعمال آنها، بازده بیشتری را به دست آورید.

آموزش مدیریت سرمایه در بازارهای مالی

استراتژی معاملاتی خود را پیدا کنید

روش های زیادی برای تحلیل صنعتی که قصد سرمایه گذاری در آن دارید، وجود دارد که می توانید از آنها استفاده کنید . برای مثال اگر بخواهید در بازار سهام سرمایه گذاری کنید و بر اساس تحلیل تکنیکال یپش بروید، روش های مختلفی مانند الگوی های هارمونیک، پرایس اکشن، تحلیل تکنیکال کلاسیک، نمودار های شمعی ژاپنی و… وجود دارد . مهم‌ترین نکته در مدیریت سرمایه این است که بر استراتژی معاملاتی خود تسلط کافی را داشته باشید . زیرا در صورت نداشتن مهارت کافی در استراتژی خود، احتمال ضرر بسیار بیشتر می شود زیرا با اطمینان کمی سرمایه گذاری کرده‌اید و با کوچترين اتفاق احتمال تصمیم های احساسی بسیار افزایش پیدا می کند .

اصول مدیریت سرمایه در بازارهای مالی

مشخص کردن حد سود و ضرر

زمانی که وارد یک سهامی می شویم باید با اصول تحلیل تکنیکال پیش بینی کنیم که قیمت به کجا خواهد رسید و آن نقطه را به عنوان حد سود خود مشخص کنیم. نکته مهمی که راجع به حد سود وجود دارد این است که زمانی که قیمت به حد سود رسید، طمع نکنید و سهام را بفروشید و از آن خارج شوید.

مفهوم بعدی میزان حد ضرر است. شما باید حد ضرر خود را نسبت به وضعیتی که سهام شما دارد مشخص کنید و اگر قیمت سهام به آن نقطه رسید، از سهام خارج شوید.

رعایت اصل ریسک به ریوارد

منظور از رعایت اصل ریسک به ریوارد، نسبت سودی که به دست می آوریم به ضرری است که برایمان اتفاق می‌افتد. ایده آل ترین حالت ریسک به ریوارد ۳ به ۱ است. به عبارتی باید میزان سودی که قرار است به دست بیاورید سه برابر ضرری است که احتمال دارد برایتان اتفاق بیافتد.

با رعایت این اصل مدیریت سرمایه در بازار های مالی، ضرر زیادی را هرگز تجربه نخواهید کرد. زیرا میزان سودی که به دست می آورید سه برابر میزان ضرری است که تجربه می کنید.

ژورنال نویسی

از مهم‌ترین کارهای مدیریت سرمایه در بازارهای مالی ژورنال نویسی است. ژورنال نویسی بهتر از هر شیوه دیگری به شما کمک می کند که بهترین استراتژی معاملاتی خود را شناسایی کنید.

برای ژورنال نویسی باید یک اکسل درست کنید و در آن ستون‌هایی برای مشخص کردن حد سود، حد ضرر، میزان سرمایه گذاری، نتیجه سرمایه گذاری و مهمتر از همه دلیل سود کردن یا ضرر کردن خود ایجاد کنید. در نهایت اگر معامله‌ای که ایجاد کرده‌اید به هر دلیلی شکست خورد، دلیلش را در آن ستون می‌نویسید و علاوه بر آن، میزان سود، حد سود و ضرری که مشخص کرده بودید را یادداشت می کنید. اگر هم در انتهای آن معامله سود کرده بودید تمامی موارد را یادداشت می کنید.

در هر ۱۰۰ معامله‌ای که انجام می دهید باید ژورنال خود را به دقت بررسی کنید. این بررسی احتمال دارد که دو روز به طول بیانجامد ولی در عوض پس از بررسی کامل به تمامی اشتباهات خود پی خواهید برد.

سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید

در زمانی که قصد ورود به یک سهام در بازار بورس ایران یا قصد خرید یک ارز در بازار جهانی را دارید، هرگز نباید تمام سرمایه خود را در یک ارز یا سهام بگذارید. زیرا در صورتی که آن ارز یا سهام دچار نوسان شود، همه دارایی شما درگیر خواهد شد. شما باید پول خود را میان سهام و ارزهای مختلف تقسیم کنید و به عبارتی تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد نگذارید.

کلام آخر

در این مقاله به آموزش مدیریت سرمایه در بازارهای مالی اشاره کردیم و نکاتی اصلی را گفتیم که با استفاده از آنها مدیریت سرمایه در بورس، مدیریت سرمایه در بازارجهانی و … با امنیت بیشتری فعالیت کنید.